更新時間:2023-05-22 21:06:46作者:佚名
理財規(guī)劃師是指利用理財規(guī)劃的原理、技術和技巧,針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構的理財目標,提供綜合性理財咨詢服務的專業(yè)人員。在美國理財規(guī)劃師是一個新興的行業(yè),它的發(fā)展趨勢受到關注,普遍覺得它的發(fā)展趨勢為:將成為國外最具吸引力的新職業(yè)。
在我國,現(xiàn)有的理財規(guī)劃師通常都從屬于這些金融機構。有關學者專家覺得,美國的理財規(guī)劃師要像律師、會計師這樣擁有獨立執(zhí)業(yè)的社會地位,就應當克服為所屬機構推銷金融產(chǎn)品,即何謂售賣型的角色定位。
在美國,個人理財需求通常側重于國稅籌劃、遺產(chǎn)規(guī)劃、員工福利和退職計劃等方面理財規(guī)劃師 報名,而在美國,個人的需求或許更側重于壽險規(guī)劃和投資規(guī)劃等方面。
在我國,理財規(guī)劃早已盛行,從業(yè)隊伍快速發(fā)展壯大。隨著中行儲蓄利率的不斷降低,傳統(tǒng)的、單一的投資方法已不能適應人們的需求理財規(guī)劃師 報名,各類投資渠道應運而生,投資的專業(yè)性和復雜性開始顯現(xiàn),人們對專業(yè)理財服務的需求不斷下挫。
理財規(guī)劃師既可以服務于金融機構,如商業(yè)中行、保險公司等,也可以獨立執(zhí)業(yè),以第三方的身分為顧客提供理財服務。
理財規(guī)劃師報考條件詳細包括:
1、大專及以上文憑;
2、從事中行、保險、基金、證券、投資、第三方理財及財會、律師、房地產(chǎn)
3、對理財行業(yè)有興趣,有志于成為理財師的人士。